Докато депутатите в Бразилия дебатираха с месеци противоречивата пенсионна реформа в страната, един робот, намиращ се на близо 9000 километра разстояние, записваше изказванията на всеки един от тях. Алгоритъмът, създаден от технологичната компания Arkera Inc., следеше коментарите на бразилските политици в медиите, както и съобщенията на официалните институции, за да предвиди каква е вероятността законопроекта да бъде одобрен, пише Bloomberg.

Седмици преди окончателното приемане на новите регулации, анализаторите на Arkera успяха да предупредят навреме хеджфондовете и техните клиенти. Те от своя страна реализираха мащабни покупки на бразилския реал близо до 8-месечното му дъно в края на май. Оттогава насам валутата поскъпна с над 8 на сто.

Осигуряването на подобни предимства е нещото, което според новото поколение пазарни анализатори може да преобърне изцяло представите на инвеститорите. За клиентите на Arkera от Уолстрийт и лондонското Сити това означава покупката на роботи, които да обработват огромния обем от информация, идващ от развиващите се пазари.

"На пазара има твърде много хора, които трябва да следиш в Twitter, твърде много сайтове, твърде много анализи. Това е проблем, който излиза много скъпо на банките и инвестиционните компании", казва 48-годишният основател на Arkera Нав Гупта. Той твърде, че неговият софтуер може да замести над 1000 финансови специалисти като обем на обработваната информация.

Миналата година компанията му успя да набере финансиране в размер на близо 5 милиарда долара от частни инвеститори, сред които и Алън Хауърд от хеджфонда Brevan Howard Asset Management LLP.

За много от инвестиционните компании, които са принудени да съкращават разходите си, за да останат конкурентоспособни, възможността да автоматизират голяма част от изследователските си отдели е добре дошла. Само във Великобритания през последната година банките за понижили разходите си за проучвания и анализи с цели 30%.

Ипотечен кредит - Първа инвестиционна банка - 500000 - 3.00

12-те най-големи трезора на Острова са съкратили броя на хората, които се занимават с валутни анализи, със 7% от 2015 година насам. Това означава, че за тях е все по-трудно да следят какво се случва на развиващите се пазари, тъй като поддържането на екипи "на терен" там е още по-скъпо. А именно там са единствените места, където в днешно време може да се генерира някаква доходност, пише още изданието.

Компании като Arkera и базираната в Ню Йорк Sigmoidal твърдят, че могат да намерят решение на този проблем с помощта на машини, които се обучават да филтрират информацията от десетки хиляди статии, анализи, правителствени изявления и постове в социалните мрежи на всякакви езици.

"С първоначална инвестиция от около 100 000 долара финансовите компании могат да спестят разходи от над 1 милион долара за период от 7 години, просто защото не им се налага да наемат анализатори.

В Европа начинът, по който инвеститорите ползват услугите на професионалните анализатори, се промени драстично след приемането на директивата за пазарите на финансови инструменти MiFID II. Тя прекрати широко използваната доскоро практика цената на анализите да се включва в комисионите за търговия, начислявани от големите инвестиционни банки като Goldman Sachs Group и Morgan Stanley.

Бърз кредит на вноски - Кредисимо АД - 3000 - 41.24

Иронията е, че година половина след въвеждането на новите правила посредниците все още предлагат "безплатни" анализи, тъй като клиентите прости не са склонни да плащат допълнително за тях. Банките заобикалят правилата, като публикуват материалите на своите сайтове, където всеки може свободно да ги прочете.

Качеството на тези материали обаче спадна драстично, тъй като опитните експерти вече не са склонни да се занимават с тази дейност, пише Bloomberg. Те предпочитат да отделят повече време за срещи с клиенти, които носят по-висока добавена стойност за бизнеса.

Освен това, според разпоредбите на MiFID II, инвестиционните мениджъри трябва да докажат, че са направили детайлен анализ на всички инвестиции, които правят от името на своите клиенти. А това не винаги е толкова лесна задача, особено когато става въпрос за развиващите се пазари.

Точно този проблем вдъхновява Нав Гупта и неговият бизнес партньор Винит Сани да намерят решение на тези скъпоструващи проблеми, които тормозят компаниите от финансовия сектор. Те сформират екип от инженери, програмисти и експерти в оработката на данни, които да създадат алгоритъм, събиращ информация от държави като Турция, Мексико и Египет.

Потребителски кредит - Централна Кооперативна Банка АД - 30000 - 6.00

Механизмът, по който работи "търсачката", прилича на този на Google, но е програмиран да избира най-надеждните източници на информация сред хилядите материали в медиите, социалните мрежи и сайтовете на държавните институции. 

Но въпреки факта, че роботите успяват все по-успешно да овладяват "жаргона" на финансовите пазари, те надали ще заместят изцяло финансовите анализатори. Според създателите на Arkera през следващото десетилетие машините просто ще увеличат капацитета и възможностите на експертите.